银行业频繁出台ESG报告究竟是何原因?

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4月12日
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概述

随着国内经济增长模式转变和双碳战略稳步推进,以环境、社会和公司治理为核心的ESG理念受到社会各界的高度重视。ESG是国际广泛采纳的可持续发展能力的评判标准,也是我国落实双碳目标的重要抓手。

银行业频繁出台ESG报告究竟是何原因?

随着国内经济增长模式转变和双碳战略稳步推进,以环境、社会和公司治理为核心的ESG理念受到社会各界的高度重视。ESG是国际广泛采纳的可持续发展能力的评判标准,也是我国落实双碳目标的重要抓手。
金融机构是践行ESG理念的重要力量,尤其是商业银行作为金融体系的重要组成部分,重视ESG、践行ESG对于整个经济社会发展具有重要的积极意义。

首先,在全球积极应对气候变化的大背景下,践行ESG有利于推动银行业加速可持续发展转型,挖掘绿色低碳市场机遇。

其次,银行金融机构践行ESG原则有助于更好适应行业监管趋势,如2020年银保监会提出ESG管理成为银行业高质量发展的普适性原则、2021年明确将ESG纳入金融机构业务流程等。

第三,将ESG理念注入日常经营,有助于商业银行更加稳健经营、规范治理,吸引主流投资机构的关注。

而此举也得到了银行多方的支持。2022年3月30日,工商银行发布了2021社会责任(ESG)报告,为连续第十五年编制和发布的社会责任报告。从报告上来看,工商的ESG表现亮眼,在环境保护方面经多年积累蓄力,工商银行绿色金融取得积极成效。

2021年末,绿色信贷投放余额24,806.21亿元,较年初增加6,349.02亿元,绿色信贷支持项目折合节约标准煤近五千万吨,减排二氧化碳当量近亿吨。

年内主承销各类绿色债券67只,募集资金1,401.30亿元,累计发行绿色债券6只,金额合计130.6亿美元;通过绿色租赁、绿色投资、绿色基金、绿色理财等金融服务,积极引导客户绿色发展,工银租赁绿色租赁业务规模已占境内融资租赁业务比例约40%。
作为绿色金融领域的开拓者与探索者,工商银行不断强化绿色金融前瞻研究与对外合作,推动气候相关财务信息披露工作组(TCFD)、《生物多样性公约》等标准的落地实施和全球绿色共识的深化发展。

扎实开展自身低碳运营,加强供应链管理和绿色采购,初步建成自身低碳管理信息统计与分析系统,形成绿色办公、节能降耗、碳排放管理的数字化长效机制。

在社会治理方面实施“三新一高”公司信贷新布局,加快传统制造业转型升级和新兴制造业动能培育,重点支持绿色低碳、节能环保的新基础产业,助力医疗、教育、文化、旅游、养老、体育等新服务业的建设与发展,着力开拓“专精特新”高技术客群,成为国内首家公司贷款余额突破10万亿元、制造业贷款余额突破2万亿元的商业银行。

强化小微、普惠与乡村振兴金融服务,促进共同富裕和城乡联动发展,持续提升金融服务的适应性、竞争力、普惠性,普惠贷款余额近1.1万亿元,增速达52.5%,向160多万户小微企业主动授信1.3万亿元;涉农贷款余额近2.7万亿元,较年初增加4000多亿元。

在企业管理方面工商银行构建了以“全面建设具有全球竞争力的世界一流现代金融企业,成为基业长青的银行”为愿景的战略管理体系。

坚持“48字”工作思路,深入实施“扬长、补短、固本、强基”四大布局,巩固传统优势、拓展增长空间,持续构建“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”的“9+x”全面风险管理体系,前瞻、精准、动态防控风险;建立“上下、左右、内外”的立体式人才交流培养体系,打造面向未来的专业化、国际化、复合型人才队伍。

全面推进金融科技发展规划和数字化转型总体方案实施,提升数字化供给和生态化链接能力,强化数据资产治理和数据安全管控,打造共赢发展的数字共同体;持续优化激励约束机制,强化价值创造、战略支持、差异化管理和成本收益匹配导向,引导构建可持续发展能力。在向着更完善的公司治理体系而前进。

无独有偶,在工商刚刚发布完其ESG报告之后,2022年3月25日,交通银行正式发布《2021年社会责任(ESG)报告》。

报告显示,在环境治理中,交行一直持续践行绿色发展理念,成立绿色金融发展委员会,健全绿色金融治理体系,加强绿色金融制度建设。

打造多元化绿色金融产品及服务体系,深入开展绿色金融前瞻研究,发挥“源头活水”作用助力“双碳”目标实现。截至报告期末,交行人民银行口径绿色贷款余额4,767.63亿元,同比增长31.37%。其中,清洁能源产业贷款余额876.12亿元,同比增长90.58%。同时,交行全方位践行绿色运营,通过强化管理、技术升级、设备改造等方式,降低日常运营能耗,减少污染物排放。

而在社会治理上,交行秉持“为爱聚能、点蓝未来”的公益品牌理念,积极投身于社区金融教育和公益活动。在特殊教育、爱心为老、扶弱抚幼、抗洪赈灾等方面积极开展公益实践,主动融入社区建设。

2021年,交行向河南捐款1,000万元,驰援防汛抢险和灾后重建。上线个人手机银行“关爱版”,95559电话渠道上线电话银行长者专线服务,帮助老年用户跨越数字鸿沟。报告期内,交行捐赠总额5,193.52万元;开展公益项目442个;累计志愿服务281,936小时。

并且为了企业更好地发展,交行正在主动融入“双循环”新发展格局,发挥海外布局完善的优势,持续强化离在岸、境内外、本外币一体化经营,着力提升跨境跨业跨市场金融服务水平。

报告期内,累计投放跨境贸易融资量339.63亿美元,同比增长44.52%。倾力支持长三角区域一体化发展、粤港澳大湾区建设、海南自由贸易港和国家自贸区建设等国家重大战略。坚持以服务实体经济为核心,推动金融供给“总量增、结构优、费率降”。报告期内,交行为实体经济提供超过1万亿元的增量信贷资金支持,为各类市场主体减费让利约173亿元。

而各大银行纷纷出台ESG报告也暗示了银行业中加入决心,银行业加入ESG信号不仅可以用于管理下行风险,也可用于发现投资机遇”,即ESG投资理念可以帮助企业实现风险规避与价值发现双重目标。

也正是由于ESG的各个组成因素能够有效的反映出企业的经营业绩以及管理水平,使得当下转型期的资管行业也逐步将ESG投资理念纳入到投研体系之中。这其中,银行是践行ESG投资理念并实现快速发展的一支力量。
2018年出台的资管新规及其配套细则要求银行业打破刚兑、加速转型。而在银行转型过程中,由于底层资产的波动将直接反映到产品的净值当中,因而控制产品风险特别是底层投资标的的风险显得尤为重要。

在此背景下,将ESG投资理念嫁接进银行的投资研究中,一方面可以通过精选、优选资产投资标的,有效控制产品的风险;另一方面,也可以使得理财产品获得优质投资标的资产增值带来的投资绩效提升。
特别的,作为未来银行理财的发展主体,理财子公司从诞生伊始即要面对刚性兑付打破后经营模式定位问题,这要求理财子公司积极探索符合其经营战略的专业化、特色化运营模式。而将ESG理念纳入到理财产品管理的流程之中,积极开发ESG主题的理财产品,可以实现理财子公司的差异化发展,也有助于实现理财子公司经济效益、社会效益与环境效益的有机统一。

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