诺亚的ESG真的那么耀眼吗?

智芝全研究
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1月30日
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诺亚的ESG真的那么耀眼吗?

咋天我们一起看了特斯拉的ESG情况可谓是十分堪忧,今天就让我们一起来看看ESG的标榜 诺亚财富(NYSE:NOAH)

2005年成立的诺亚,在财富管理的赛道上已经奔跑了16年。而在ESG的赛道上诺亚也连续7年交上了一份满意的答卷。

并且在刚刚过去的2021年10月19日,在财联社举办的2021ESG高峰论坛暨评选颁奖典礼上,诺亚财富更是荣获2021“中国企业ESG最佳案例奖”,成为在环境、社会、公司治理三方面全面发展,具有行业领先、堪称典范的ESG综合表现的企业案例。

而因为诺亚的卓越案例,其还被收录进财联社联合商道纵横共同发布的《2021中国企业ESG案例白皮书》,为其他企业开展ESG实践提供参考。而这一切都足以证明诺亚在ESG方面的卓越表现。

首先我们还是按照日常的习惯从E的方面来看,作为国内首家独立财富管理机构,诺亚从创立之初就不断在金融专业领域和企业文化中注入可持续发展的理念。

自2014年起,诺亚已连续七年发布可持续发展报告。2020年3月,诺亚成立可持续发展委员会,把握集团宏观可持续发展战略。

2020年4月,诺亚旗下歌斐资产签署了联合国支持的负责任投资原则(UN PRI),在可持续发展与责任投资领域迈出了与国际接轨的坚实步伐。

而在签署协议之后诺亚更是充分发挥自身在金融投资上的专业能力,积极在中国财富管理和资产管理行业引导投资向善,积极落实ESG投资,以期在为投资人更好地实现风险管理及创造长期可持续回报的。

而在内部运营上,诺亚也是坚持低碳办公、低碳采购、低碳出行,推动集团与业务层面的低碳行为;贯彻“3R”理念——减少原料(reduce)、重新利用(reuse)和物品回收(recycle),打造环保而可持续的经营机制。

同时,其也调动了内外部沟通渠道,向员工、投资者,与合作伙伴宣导可持续理念,多维度提升行业生态的减碳意识与行为。

2021年10月,诺亚经国际认证机构SGS验证,获得了国际标准认证体系ISO最新碳核查量化与报告标准(GHGs)ISO 14064-1:2018的全公司温室气体排放信息认证,成为中国首家通过该版本标准的行业领先企业。所以从E的方面来看诺亚已经做的很好的。

其次我们再从S的角度来看,作为一家美股上市的金融服务机构,诺亚始终坚持用智慧财富温暖人生,在注重财富增长的同时,更加注重精神财富的传承。企业在为客户提供优质产品和服务的同时,也注重企业社会责任感的践行。诺亚财富鼓励公益,旗下的公益基金一直在积极行动。

2019年诺亚基金会除自身的诺亚Care心灵公益之外,一直在积极支持扶贫攻坚,全年累计捐赠76.4万元,定向用于包括“三州三区”国家扶贫项目,开展经济扶贫等工作;同时也注重贫困地区教育发展。

除此之外,诺亚始终关注公司内部员工的成长和职场生活。现阶段诺亚每月会推出健康日活动,督促员工关注自己的身心健康,同时诺亚内部开设多样社团,鼓励员工在空闲时间多多锻炼,缓解亚健康状态。

这些社会及公司内部行动也带来了公司与投资者的良性互动,拉近了公司和客户的距离,提升了员工内部信任感,赢得了更多支持与尊重。所以在S上诺亚也做的很好。

最后我们再来看看G,诺亚目前已经建议了组织型客户关系,以客户需求为导向,很多企业、金融机构都会把这句话作为公司的价值观或行为指引,但是在中国能真正做到以客户需求为导向的金融机很少,但诺亚正在努力去做而且做的很好。虽然诺亚聚焦客户需求更加深刻去理解客户,是一项很难的事但是它一直坚持再做。

回溯2019年起,诺亚主动把非标产品存量降到零且无新增。自2020年开始,所有新产品皆系标准化资产,包括和股、债相关以及一些传统的另类资产(主要为一级市场私募股权基金)。

而通过广泛调研,歌斐发现以前客户的底仓配置是非标类固收,尽管现在没有非标产品,但客户对稳定收益预期下的财富底仓配置需求仍存。

比如定期投入一些资金,每年有一定的底仓收益,以满足日常支出。对高净值客户而言,每年有一些分红的底仓配置产品是客观需求。
为此,歌斐于2021年推出二级市场多策略组合投资方式的“目标策略产品”,通过构建尽可能低相关性的投资组合,并引入分红机制,解决风控无法直达、底仓不透明、调仓不及时等问题,帮助客户在波动性、流动性和预期收益之间取得平衡,满足财富底仓稳健增值的需求。而此种管理模式也推动诺亚的前行,所以在G方面诺亚也还是OK的。

除了自身的ESG以外,在诺亚关注的100只ESG基金中,十年收益普遍是同期沪深300的2倍,而且时间越长收益越明显。

但这并不是ESG最核心的优势,其核心优势在于回撤幅度较小,尤其当市场大幅下跌时,你会发现ESG基金回撤幅度明显小于沪深300。

也就是说,ESG基金在市场上涨时跟得上、下跌时托得住,是投资者进行长期投资时一种较好的选择。所以综合来看诺亚的ESG整体还是不错的。

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本文作者不持有文章中提到的股票,且近72小时内无任何买入计划
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